Maturis Finance GmbH

Unternehmensfinanzierung in bewegten Zeiten

Neben der Corona-Pandemie setzen auch die sprunghaft gestiegenen Energiekosten und der Materialmangel Unternehmen unter Druck.

Liquidität ist das Gebot der Stunde, doch sie ist für KMU über klassische Kredite immer schwerer sicherzustellen. Objektbasierte Alternativen können helfen.

Die heimische Wirtschaft kommt nicht aus der Krise: Von der Baubranche über den Maschinenbau bis hin zum Automotive-Sektor – kaum ein Bereich bleibt verschont. Einen schweren Schlag musste die thüringische Wirtschaft zuletzt durch die vorübergehende Schließung des Eisenacher Opel-Werks einstecken. Der Halbleitermangel sorgt hier für stillstehende Bänder – erst Anfang 2022 soll die Produktion wieder anlaufen. Damit sind nicht nur knapp 1.300 Beschäftigte auf Kurzarbeitergeld angewiesen, auch zahlreiche regionale Zulieferbetriebe und Dienstleister sind in einer schwierigen Lage. Umsatzeinbrüche sind zu befürchten, nicht wenige Betriebe sind wohl in ihrer Existenz bedroht. Ähnlich geht es momentan Unternehmen in den meisten Branchen. Liquidität wird dringend gebraucht, doch die Hausbanken agieren immer zurückhaltender. Im Rahmen der KfWifo-Kredithürde1 wurden zuletzt überdurchschnittliche Kreditbarrieren festgestellt.

Es gibt jedoch alternative Wege der Unternehmensfinanzierung. Dazu gehören auch objektbasierte Model le wie Asset Based Credit und Sale & Lease Back, bei denen die Bonität eines Unternehmens zweitrangig ist.

Asset Based Credit

Diese Spezialkredite bieten Lösungen für Industriebetriebe und Händler. Ihre Besonderheit sind umfassende Möglichkeiten in der Besicherung: Vom Maschinen- und Fuhrpark über Rohstoff- und Warenlager bis hin zu Sachwerten und Immobilien kann das gesamte Anlage- und Umlaufvermögen als Kreditsicherheit genutzt werden. Die kurz- bis mittelfristigen Kredite eignen sich für unterschiedliche Herausforderungen – von der Überbrückungsfinanzierung über den Einkauf bis hin zur Umstrukturierung oder Sanierung.

Sale & Lease Back

Das Modell unterstützt KMU dabei, Mittel durch reine Innenfinanzierung zu erzeugen. Dazu verkauft ein produzierender Mittelständler seinen werthaltigen Maschinen-, Anlagen- oder Fuhrpark und least ihn unmittelbar wieder zurück. Dadurch wird dringend benötigte Liquidität frei. Zudem können oft stille Reserven gehoben werden. Durch das Zurückmieten der Objekte wird das operative Geschäft zu keiner Zeit beeinflusst.

Unternehmensfinanzierung in bewegten Zeiten | Foto: Maturus Finance GmbH